粵辦函〔2010〕400號

轉發融資性擔保業務監管部際聯席會議

關于認真貫徹落實融資性擔保公司

管理暫行辦法的通知

各地級以上市人民政府，各縣（市、區）人民政府，省政府各部門、各直屬機構：

　　現將《融資性擔保業務監管部際聯席會議關于認真貫徹落實〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉的通知》（融資擔保發〔2010〕1號）轉發給你們，請認真貫徹執行。省人民政府意見，發展融資性擔保行業，對于緩解中小企業和“三農”融資難問題、推動經濟社會科學發展具有重要作用。各地、各有關部門務必高度重視，切實落實《融資性擔保公司管理暫行辦法》各項規定，細化實化相關工作措施，加強融資性擔保業務監管，防范化解融資性擔保業務風險，促進融資性擔保行業健康發展。為加強對全省融資性擔保業監管工作的指導協調，省政府已成立由省金融辦擔任召集單位的融資性擔保業務監管聯席會議制度。請省金融辦會同有關部門抓緊制訂我省實施《融資性擔保公司管理暫行辦法》的具體意見和融資性擔保機構規范整頓工作方案，報省人民政府同意后實施。

廣東省人民政府辦公廳

二〇一〇年六月二十二日

融資性擔保業務監管部際聯席會議關于認真貫徹

落實《融資性擔保公司管理暫行辦法》的通知

融資擔保發〔2010〕1號

各省、自治區、直轄市人民政府辦公廳：

　　經國務院批準，銀監會、發展改革委、工業和信息化部、財政部、商務部、人民銀行、工商總局于2010年3月8日，以聯合部門規章的形式公布了《融資性擔保公司管理暫行辦法（以下簡稱《辦法》。《辦法》的制定和公布實施，對于加強融資性擔保業務監督管理，防范化解融資性擔保業務風險，促進融資性擔保業健康發展，具有十分重要的意義。為全面、準確地理解和執行《辦法》，現就有關事項通知如下：

　　一、高度重視《辦法》的貫徹落實工作，全面推進融資性擔保機構審慎監管

　　《辦法》是根據國務院領導同志的指示，針對當前融資性擔保業務經營管理和風險狀況，從促進融資性擔保業規范發展的需要出發，經征求各省、自治區、直轄市人民政府意見，反復研究論證制定的，對于促進融資性擔保業的規范經營和可持續發展必將產生現實和長遠的積極影響。各省（區、市）監管部門要切實提高思想認識，加強組織領導，高度重視《辦法》的貫徹落實工作，把貫徹落實《辦法》作為當前和今后一個時期監管工作的中心任務，進一步完善監管體制機制，落實監管責任，加大監管力度，建立監管長效機制。要牢固樹立審慎經營、審慎監管理念，結合本地區實際，厘清工作思路，制定監管計劃，把握工作重點，全力推進融資性擔保機構的監管和發展。

　　二、加強《辦法》的宣傳培訓，形成有利于《辦法》貫徹落實的氛圍

　　各省（區、市）監管部門要認真學習領會《辦法》確定的融資性擔保機構經營原則、市場準入、業務范圍、經營規則、風險控制和監管職責要求，提高把握政策、實施有效監管的能力。要認真組織轄內融資性擔保機構開展多種形式的學習培訓，促使擔保從業人員特別是高管人員正確理解、深刻領會制定《辦法》的目的和相關規定，不斷提高職業操守和專業素質，自覺增強風險為本、依法合規經營的意識和能力，促進融資性擔保機構盡快步入健康發展的良性軌道。要采取適當的形式，開展《辦法》的宣傳教育工作，通過電視、廣播、報刊以及內部工作信息等有效手段，創造有利于《辦法》貫徹落實的良好輿論氛圍。

　　三、抓緊研究制定《辦法》實施細則，逐步建立健全監管制度體系

　　各省（區、市〉監管部門要按照《辦法》的有關原則和要求，緊密結合本地區實際情況，抓緊研究制定《辦法》實施細則，按照“全面統籌，突出重點，先易后難，急用先行”的原則，制定與融資性擔保機構審慎經營規則相配套的制度辦法，盡快建立行業統計、重大風險報告、應急管理、信息披露、公司治理和內部控制等制度體系，認真抓好組織實施工作。要進一步細化準入監管的審批條件和程序，制定以動態監測分析風險為主要內容的非現場監管制度和現場檢查制度，規范監管方式、方法及手段，不斷提高審慎監管能力和水平。

　　四、全面摸清風險底數，抓緊實施規范整頓工作

　　根據《辦法》的規定：本辦法施行前已經設立的融資性擔保公司不符合本辦法規定的，應當在2011年3月31日前達到本辦法規定的要求。現有融資性擔保機構的規范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到維護正常經濟金融秩序和社會穩定的大局。各省（區、市）監管部門要高度重視，把貫徹落實《辦法》與促進融資性擔保機構改革創新和重組改造結合起來，以規范促改革、以改革促發展，扎實推進規范整頓工作，確保規范整頓工作取得實實在在的成效。

　　要認真組織調查摸底工作，全面摸清風險底數。重點摸清本地區融資性擔保機構的數量、分布、業務開展、風險狀況以及存在的主要問題等基本情況，為制定規范整頓方案提供有效依據。有關匯總情況請于2010年4月底前報融資性擔保業務監管部際聯席會議（以下簡稱部際聯席會議〉辦公室。

　　要深入分析本地區融資性擔保機構經營管理情況和風險狀況，認真制定規范整頓的總體方案和針對單體機構的具體方案，區別不同情況，實施分別處置。要針對融資性擔保機構注冊資本不實、違法違規經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監管要求等突出問題進行規范，限期整改。要針對融資性擔保機構的不同經營情況和風險狀況，分別制定差別化的規范整頓措施，采取保留、重組、解散、撤銷、破產等方式進行分別處置，著力優化融資性擔保機構結構，提升融資性擔保業務發展質量。要加強對問題突出、風險較大的融資性擔保機構規范整頓工作的協調指導，及時妥善處置單體機構風險，確保不發生系統性風險。對既達不到《辦法》規定的要求，又偏離擔保主業，打著擔保旗號從事高風險投資并且風險隱患特別突出的融資性擔保機構，要堅決實施市場退出，凈化擔保市場環境。要依法查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規行為，切實做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益o對在規定期限內達到《辦法》規定條件的融資性擔保機構，有關部門要重新確認登記。對未經批準擅自經營融資性擔保業務或擅自在名稱中使用融資性擔保字樣的有關機構，要依法予以取締或責令改正，并依法予以處罰。要加強組織領導，積極穩妥推進。請各省、自治區、直轄市人民政府成立由省級領導掛帥的規范整頓領導小組，明確相關部門的工作職責，加強協調配合，做好宣傳動員和輿論引導工作，密切關注社會不穩定因素，加強應急管理，維護社會穩定，確保規范整頓各項工作順利推進。在規范整頓工作中發現的緊急情況和重大問題，要及時報告部際聯席會議。規范整頓工作結束后，要及時向部際聯席會議提交總結報告。部際聯席會議辦公室將適時對各地的規范整頓工作進行調研指導。

　　五、加大政策扶持力度，為融資性擔保業健康發展創造良好的外部環境

　　各地要以貫徹落實《辦法》為契機，結合本地區經濟金融和融資性擔保機構發展的具體情況，認真研究制定促進融資性擔保業健康穩步發展的政策措施。要加大有關財政補貼、稅收優惠政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵（質〉押登記和征信管理體系，推進企業信息共享，強化社會信用意識，提高擔保抵〈質〉押登記、債務追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽好、資本實力強、經營管理規范、風險管控水平高的融資性擔保機構做大做強做優，逐步提高行業競爭能力。要積極推動銀行業金融機構與融資性擔保機構的業務合作，探索創新合作方式，努力建立雙方“風險共擔、利益共享”的合作機制，形成中小企業、融資性擔保機構和銀行業金融機構之間相互合作、共同發展的充滿生機和活力的良好局面。

　　未確定監管部門的省、自治區、直轄市，請盡快確定本地區融資性擔保機構的監管部門，并報告部際聯席會議。

融資性擔保業務監管部際聯席會議

中國銀監會

二〇一〇年三月十七日