粵辦函〔2010〕400號(hào)

轉(zhuǎn)發(fā)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議

關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)融資性擔(dān)保公司

管理暫行辦法的通知

各地級(jí)以上市人民政府，各縣（市、區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)：

　　現(xiàn)將《融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉的通知》（融資擔(dān)保發(fā)〔2010〕1號(hào)）轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。省人民政府意見，發(fā)展融資性擔(dān)保行業(yè)，對(duì)于緩解中小企業(yè)和“三農(nóng)”融資難問題、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)科學(xué)發(fā)展具有重要作用。各地、各有關(guān)部門務(wù)必高度重視，切實(shí)落實(shí)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》各項(xiàng)規(guī)定，細(xì)化實(shí)化相關(guān)工作措施，加強(qiáng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管，防范化解融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。為加強(qiáng)對(duì)全省融資性擔(dān)保業(yè)監(jiān)管工作的指導(dǎo)協(xié)調(diào)，省政府已成立由省金融辦擔(dān)任召集單位的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度。請(qǐng)省金融辦會(huì)同有關(guān)部門抓緊制訂我省實(shí)施《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的具體意見和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案，報(bào)省人民政府同意后實(shí)施。

廣東省人民政府辦公廳

二〇一〇年六月二十二日

融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于認(rèn)真貫徹

落實(shí)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的通知

融資擔(dān)保發(fā)〔2010〕1號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府辦公廳：

　　經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，銀監(jiān)會(huì)、發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局于2010年3月8日，以聯(lián)合部門規(guī)章的形式公布了《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（以下簡(jiǎn)稱《辦法》。《辦法》的制定和公布實(shí)施，對(duì)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，防范化解融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展，具有十分重要的意義。為全面、準(zhǔn)確地理解和執(zhí)行《辦法》，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、高度重視《辦法》的貫徹落實(shí)工作，全面推進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審慎監(jiān)管

　　《辦法》是根據(jù)國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志的指示，針對(duì)當(dāng)前融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況，從促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要出發(fā)，經(jīng)征求各省、自治區(qū)、直轄市人民政府意見，反復(fù)研究論證制定的，對(duì)于促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)的規(guī)范經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展必將產(chǎn)生現(xiàn)實(shí)和長(zhǎng)遠(yuǎn)的積極影響。各省（區(qū)、市）監(jiān)管部門要切實(shí)提高思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重視《辦法》的貫徹落實(shí)工作，把貫徹落實(shí)《辦法》作為當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期監(jiān)管工作的中心任務(wù)，進(jìn)一步完善監(jiān)管體制機(jī)制，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，加大監(jiān)管力度，建立監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。要牢固樹立審慎經(jīng)營(yíng)、審慎監(jiān)管理念，結(jié)合本地區(qū)實(shí)際，厘清工作思路，制定監(jiān)管計(jì)劃，把握工作重點(diǎn)，全力推進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和發(fā)展。

　　二、加強(qiáng)《辦法》的宣傳培訓(xùn)，形成有利于《辦法》貫徹落實(shí)的氛圍

　　各省（區(qū)、市）監(jiān)管部門要認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)《辦法》確定的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)原則、市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)管職責(zé)要求，提高把握政策、實(shí)施有效監(jiān)管的能力。要認(rèn)真組織轄內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展多種形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，促使擔(dān)保從業(yè)人員特別是高管人員正確理解、深刻領(lǐng)會(huì)制定《辦法》的目的和相關(guān)規(guī)定，不斷提高職業(yè)操守和專業(yè)素質(zhì)，自覺增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)為本、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)和能力，促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)盡快步入健康發(fā)展的良性軌道。要采取適當(dāng)?shù)男问剑_展《辦法》的宣傳教育工作，通過電視、廣播、報(bào)刊以及內(nèi)部工作信息等有效手段，創(chuàng)造有利于《辦法》貫徹落實(shí)的良好輿論氛圍。

　　三、抓緊研究制定《辦法》實(shí)施細(xì)則，逐步建立健全監(jiān)管制度體系

　　各省（區(qū)、市〉監(jiān)管部門要按照《辦法》的有關(guān)原則和要求，緊密結(jié)合本地區(qū)實(shí)際情況，抓緊研究制定《辦法》實(shí)施細(xì)則，按照“全面統(tǒng)籌，突出重點(diǎn)，先易后難，急用先行”的原則，制定與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則相配套的制度辦法，盡快建立行業(yè)統(tǒng)計(jì)、重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、應(yīng)急管理、信息披露、公司治理和內(nèi)部控制等制度體系，認(rèn)真抓好組織實(shí)施工作。要進(jìn)一步細(xì)化準(zhǔn)入監(jiān)管的審批條件和程序，制定以動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)分析風(fēng)險(xiǎn)為主要內(nèi)容的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管制度和現(xiàn)場(chǎng)檢查制度，規(guī)范監(jiān)管方式、方法及手段，不斷提高審慎監(jiān)管能力和水平。

　　四、全面摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，抓緊實(shí)施規(guī)范整頓工作

　　根據(jù)《辦法》的規(guī)定：本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求。現(xiàn)有融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的規(guī)范整頓工作政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的大局。各省（區(qū)、市）監(jiān)管部門要高度重視，把貫徹落實(shí)《辦法》與促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)改革創(chuàng)新和重組改造結(jié)合起來，以規(guī)范促改革、以改革促發(fā)展，扎實(shí)推進(jìn)規(guī)范整頓工作，確保規(guī)范整頓工作取得實(shí)實(shí)在在的成效。

　　要認(rèn)真組織調(diào)查摸底工作，全面摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)。重點(diǎn)摸清本地區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的數(shù)量、分布、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及存在的主要問題等基本情況，為制定規(guī)范整頓方案提供有效依據(jù)。有關(guān)匯總情況請(qǐng)于2010年4月底前報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱部際聯(lián)席會(huì)議〉辦公室。

　　要深入分析本地區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，認(rèn)真制定規(guī)范整頓的總體方案和針對(duì)單體機(jī)構(gòu)的具體方案，區(qū)別不同情況，實(shí)施分別處置。要針對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不實(shí)、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求等突出問題進(jìn)行規(guī)范，限期整改。要針對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的不同經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，分別制定差別化的規(guī)范整頓措施，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進(jìn)行分別處置，著力優(yōu)化融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)，提升融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量。要加強(qiáng)對(duì)問題突出、風(fēng)險(xiǎn)較大的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的協(xié)調(diào)指導(dǎo)，及時(shí)妥善處置單體機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)既達(dá)不到《辦法》規(guī)定的要求，又偏離擔(dān)保主業(yè)，打著擔(dān)保旗號(hào)從事高風(fēng)險(xiǎn)投資并且風(fēng)險(xiǎn)隱患特別突出的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要堅(jiān)決實(shí)施市場(chǎng)退出，凈化擔(dān)保市場(chǎng)環(huán)境。要依法查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，切實(shí)做好核實(shí)資本和財(cái)務(wù)狀況工作，依法保護(hù)債權(quán)人權(quán)益o對(duì)在規(guī)定期限內(nèi)達(dá)到《辦法》規(guī)定條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，有關(guān)部門要重新確認(rèn)登記。對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)或擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的有關(guān)機(jī)構(gòu)，要依法予以取締或責(zé)令改正，并依法予以處罰。要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，積極穩(wěn)妥推進(jìn)。請(qǐng)各省、自治區(qū)、直轄市人民政府成立由省級(jí)領(lǐng)導(dǎo)掛帥的規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部門的工作職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，做好宣傳動(dòng)員和輿論引導(dǎo)工作，密切關(guān)注社會(huì)不穩(wěn)定因素，加強(qiáng)應(yīng)急管理，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項(xiàng)工作順利推進(jìn)。在規(guī)范整頓工作中發(fā)現(xiàn)的緊急情況和重大問題，要及時(shí)報(bào)告部際聯(lián)席會(huì)議。規(guī)范整頓工作結(jié)束后，要及時(shí)向部際聯(lián)席會(huì)議提交總結(jié)報(bào)告。部際聯(lián)席會(huì)議辦公室將適時(shí)對(duì)各地的規(guī)范整頓工作進(jìn)行調(diào)研指導(dǎo)。

　　五、加大政策扶持力度，為融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境

　　各地要以貫徹落實(shí)《辦法》為契機(jī)，結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展的具體情況，認(rèn)真研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)健康穩(wěn)步發(fā)展的政策措施。要加大有關(guān)財(cái)政補(bǔ)貼、稅收優(yōu)惠政策扶持力度，積極拓寬資本金補(bǔ)充渠道，完善抵（質(zhì)〉押登記和征信管理體系，推進(jìn)企業(yè)信息共享，強(qiáng)化社會(huì)信用意識(shí)，提高擔(dān)保抵〈質(zhì)〉押登記、債務(wù)追償效率。要努力提高扶持政策的針對(duì)性和有效性，著力扶持一批信譽(yù)好、資本實(shí)力強(qiáng)、經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管控水平高的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)做大做強(qiáng)做優(yōu)，逐步提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。要積極推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作，探索創(chuàng)新合作方式，努力建立雙方“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享”的合作機(jī)制，形成中小企業(yè)、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間相互合作、共同發(fā)展的充滿生機(jī)和活力的良好局面。

　　未確定監(jiān)管部門的省、自治區(qū)、直轄市，請(qǐng)盡快確定本地區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門，并報(bào)告部際聯(lián)席會(huì)議。

融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

二〇一〇年三月十七日