【以案說險】致青少年群體|增強反洗錢意識，遠離洗錢陷阱

【案情簡介】

2023年5月初，某派出所民警接到線索稱轄區一高校內有4名大學生銀行卡流水出現異常，可能涉嫌犯罪活動。警方調查發現，胡某等4人均系該校學生，他們都是通過一份在網絡上找的“兼職”，成為了幫助非法分子“洗錢”的幫兇。胡某等人在網絡結識洗錢“下家”之后，通過對接轉賬具體細節、金額賬號等，幫助對方用自己的銀行卡操作資金轉賬。每筆賬對方按千分之五計算提成。胡某“洗錢”銀行卡賬戶流水高達200多萬元，其他3名同學流水也在40萬元以上，如今等待他們的將是法律的制裁。

【案件分析】

本案是典型的利用大學生進行洗錢犯罪的案例，在校學生在不法分子金錢的誘導下，淪為了洗錢的工具。犯罪分子利用一些大學生社會閱歷較少，識騙防騙能力較低的弱點指使大學生一步一步走向犯罪。

【消費提示】

為了不被犯罪分子利用，保護自身合法權益，大學生應警惕詐騙、非法集資和洗錢活動，要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網銀U盾等賬戶存取工具。多學習金融知識，提高風險防范意識和識別能力。最后要記住僥幸心理不可有，法律紅線不要碰，別為蠅頭小利毀了大好前程。

來源自太平洋保險-PC官網